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미래에셋 기업 사례, 세계 최대 규모 경영사례 연구기관 등재

미래에셋자산운용은 대한민국의 대표적인 금융 혁신 사례로 미래에셋 케이스가 세계적 학술 기관인 '더 케이스 센터(The Case Centre)'에 등재됐다고 19일 밝혔다. 미래에셋의 혁신 사례가 전세계 기업에서 실질적으로 활용되고 경영대 학생들에게 교재로 사용되는 등 한국 금융시장의 우수성을 알리는 계기가 될 것으로 기대된다.

더 케이스 센터는 세계 최대 규모의 비영리 경영사례 연구기관으로 영국과 미국을 기반으로 1973년 설립됐다. 비즈니스 전반에 걸친 우수사례를 분석 및 연구하며 각종 교육 프로그램을 제공하는 권위 있는 기관으로 세계 유수의 경영대학들이 센터의 자료를 수업에 활용하고 있다.

이번 연구는 서울대학교 경영대학 김수욱 교수 주도로 미래에셋의 혁신을 통한 성공과정 분석에 초점을 맞췄다. 미래에셋은 대기업 계열 금융사가 대부분인 한국 금융 시장에서 뮤추얼펀드를 도입하는 등 새로운 투자 문화를 창조했다. 또한 국내 최초의 해외투자펀드, 부동산펀드, PEF 등을 소개하는 등 고객에게 다양한 투자 기회를 제공해왔다. 무엇보다 고객 우선정신으로 새로운 상품, 새로운 시장, 새로운 사업모델을 끊임없이 만들어가는 Permanent Innovator로서의 행보를 보였고 사례연구에서는 이를 높이 평가했다.

국내 간접투자 시장에 새로운 투자 패러다임을 제시한 미래에셋이 해외진출을 통해 우량자산을 발굴하고 글로벌 경쟁에서 우위를 점하기까지의 과정 또한 자세히 분석했다. 기존의 것을 개선하는 데 만족하지 않고 완전히 새로운 것을 만들어내는 파괴적 혁신(Disruptive Innovation)을 통해 아시아를 대표하는 글로벌 투자은행을 도약할 것으로 내다봤다.

미래에셋의 혁신 사례는 2010년 하버드 비즈니스스쿨에서도 케이스 스터디로 채택된 바 있다. 하버드 비즈니스스쿨이 아시아 투자기업인을 성공 사례로 선택한 것은 유례가 없는 일로 창립 10여년 만에 대한민국 자본시장의 리더로 부상한 미래에셋 박현주 회장의 성공 스토리(Mirae Asset: Korea's Mutual Fund Pioneer)를 다뤘다. 연구 자료에는 박현주 회장의 경영 전략 및 운용 철학을 중심으로 창업부터 금융위기를 딛고 한국뮤추얼펀드 발전을 위해 노력한 기업가 정신과 글로벌 진출전략 등이 소개되어 있다.

미래에셋대우, '프리미어 글로벌 플러스 랩' 출시

미래에셋대우는 7일(목) 프리미어 글로벌 랩을 업그레이드한 '프리미어 글로벌 플러스 랩'을 출시했다고 밝혔다.

프리미어 글로벌 플러스 랩은 기존의 미래에셋 글로벌 종합자산관리 플랫폼인 프리미어 글로벌 랩에 랩포트폴리오 서비스를 추가한 것이 특징이다. 랩포트폴리오는 미래에셋대우 본사 랩어카운트 관련 부서에서 운용하는 투자 포트폴리오로, 주요 투자자산, 투자지역, 투자스타일에 따라 총 29개의 유형으로 구성되어 있다. 랩포트폴리오 서비스는 이러한 다양한 랩포트폴리오를 하나의 랩어카운트 안에서 투자하고, 배분할 수 있는 통합계좌를 의미한다.

한 개의 랩어카운트에서 다양한 랩포트폴리오를 관리함으로써 고객이 원하면 언제든지 영업점을 방문하지 않고 랩포트폴리오로 본사에서 운용하는 랩을 투자할 수 있다. 즉, 기존 프리미어 글로벌 랩 뿐만 아니라 본사에서 운용하는 랩 또한 자유롭게 편입이 가능해짐으로써 시황에 따라 신속하고 유연한 리밸런싱이 가능하다. 또한, 전담 자산관리사가 전문성이 부족하다고 느끼는 지역, 섹터 분야에 대해서는 해당 부문의 전문 운용 인력이 운용하는 본사운용랩을 활용함으로써 자산배분과 자산관리의 전문성 또한 강화할 수 있다.

미래에셋대우 고객자산운용본부 김정범 팀장은 "랩포트폴리오 서비스가 도입된 프리미어 글로벌 플러스 랩은 지점 자산관리사와 본사 운용역의 협업을 통해 자산관리 전문성을 보완할 수 있는 계좌"라며 "궁극적으로는 안정적인 성과를 달성함으로써 고객의 자산관리에 크게 기여할 것으로 기대한다"고 설명했다.

본 금융투자상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않고, 원금손실이 발생할 수 있다. 상품에 대한 자세한 사항은 미래에셋대우 전국 영업점과 고객센터로 문의하면 된다.

미래에셋자산운용, 국내 최초 헤지펀드에 투자하는 공모재간접펀드 출시

미래에셋자산운용은 국내 최초 사모펀드 투자 공모재간접펀드인 '미래에셋스마트헤지펀드셀렉션혼합자산펀드'를 출시, 모집을 시작한다고 11일 밝혔다.

올해 공모펀드 시장 활성화 방안 중 하나로 사모펀드에 투자하는 공모재간접펀드가 허용됐다. 헤지펀드는 주식, 채권, 파생상품 등 다양한 자산에 투자해 시장상황에 관계없이 절대수익을 추구하는 사모펀드다. 다만 법정 최소 가입금액이 1억 원이고 펀드 당 가입인원도 49명으로 제한되는 등 기관투자자 및 고액자산가의 전유물로 여겨졌다. 미래에셋스마트헤지펀드셀렉션펀드를 통해 가입금액이 500만 원으로 낮아지는 등 일반 투자자들도 헤지펀드 투자에 쉽게 다가갈 수 있게 됐다.

편입 대상펀드는 국내 설정된 운용규모 300억 원 이상, 설정 된지 1년 이상 지난 헤지펀드 가운데 정량 및 정성평가와 실사 등을 거쳐 우수 펀드를 선별한다. 이후 투자전략별 배분과 리스크관리 원칙에 따라 최종 포트폴리오를 구성한다. 편입펀드는 집중도를 높이고 투자전략은 롱숏, 채권차익거래, 메자닌, CTA 등으로 다변화해 다양한 시장 상황에서도 안정적인 성과를 낼 수 있도록 관리한다. 상시 모니터링을 통해 투자펀드의 위험요인이 감지되거나 전략배분 조정이 필요한 경우 리밸런싱을 진행한다.

사모펀드를 편입하는 펀드의 특성 상 매입과 환매는 월 2회 특정일에만 가능하다. 더불어 편입펀드 환매 시 발생 가능한 성과보수 및 각종 비용 등을 고려해 1년 미만 환매 시 환매금액의 1%, 3년 미만 0.5%를 환매수수료로 부과한다.

그 동안 미래에셋자산운용은 다양한 펀드를 통해 재간접펀드 운용 역량을 키워왔다. 이미 글로벌 국가배분, 자산군별 배분, 특정 지역 및 국가에서 섹터 배분까지 다양한 유형의 공사모 펀드에 대한 트렉레코드를 보유하고 있다. 특히 글로벌 재간접 헤지펀드를 운용하며 다양한 펀드평가 툴을 구축하는 등 경쟁력 있는 사모펀드 투자 유니버스를 쌓아왔다.

대신증권, 동부증권, 미래에셋대우, 신한금융투자, 신한은행, 우리은행, 유안타증권, KEB하나은행, NH투자증권을 통해 판매 예정이며 향후 지속적으로 판매사를 확대해 나갈 계획이다.

미래에셋자산운용 마케팅부문 최경주 사장은 "그 동안 헤지펀드는 투자매력에도 불구하고 개인투자자들의 접근성이 떨어졌는데 미래에셋스마트헤지펀드셀렉션펀드가 이들 수요를 흡수할 것으로 기대한다"며 "앞으로도 미래에셋은 투자자들에게 장기적으로 안정적인 수익을 낼 수 있는 투자 솔루션을 적극적으로 제공하겠다"고 말했다.

미래에셋박현주재단, 제21기 해외 교환장학생 모집

<제20기 미래에셋 해외 교환장학생들>
미래에셋박현주재단은 제21기 미래에셋 해외 교환장학생을 모집한다고 21일 밝혔다.

장학생 지원은 9월 27일까지 미래에셋박현주재단 홈페이지에서 온라인으로 실시되며 합격자는 12월 중순 발표 예정이다. 이번 모집을 통해 2018년 봄 학기 해외 교환장학생 총 250명을 선발해 학비와 체재비 등을 지원한다.

미래에셋 해외 교환장학생 프로그램은 2007년 12월 제1기 선발을 시작으로 매년 2회씩 시행되며 금번 인원을 포함하면 총 4,517명의 학생들에게 장학금을 지원하게 된다. 선발은 해외 교환학생으로 파견되는 지원자 중 글로벌 경쟁력과 학업 계획 등을 담은 자기소개서를 바탕으로 진행한다.

미래에셋은 지난 2000년 재단 설립 후 "젊은이들의 희망이 되겠습니다"란 기치 아래 다양한 인재육성 프로그램을 진행하고 있다. 그 동안 해외 교환장학생을 비롯해 국내장학생 3,228명, 글로벌 투자전문가 장학생 122명을 포함한 7,617명의 장학생을 지원했으며 경제 및 진로교육, 상해 글로벌 문화체험 등 17년간 21만 명(213,844명)이 넘는 참가자가 미래에셋의 인재 육성 프로그램과 함께 했다. 특히 미래에셋 장학생들은 미래에셋박현주재단과 함께 다양한 사회공헌활동에 참여하며 본인들이 받은 나눔의 문화를 다시 사회에 확산시키고 있다.

현재 20기 해외 교환장학생으로 폴란드에서 공부 중인 영남대 경영학과 김세엽 학생은 "미래에셋 해외 교환장학생 프로그램을 통해 다양한 문화를 접하며 보다 넓은 시각으로 세상을 바라보게 됐다"며 "많은 학생들이 미래에셋박현주재단과 함께 넓은 세상으로 도약할 수 있는 희망의 날개를 펼쳤으면 좋겠다"고 말했다.

해외 교환장학생에 대한 자세한 사항은 미래에셋박현주재단 홈페이지(http://foundation.miraeasset.com)에서 확인할 수 있다.

미래에셋생명, '변액유니버셜 종신보험 두 개의 약속' 출시

미래에셋생명(대표이사 김재식)은 11일, 사망보장과 생활자금을 동시에 보장하는 '변액유니버셜 종신보험 두 개의 약속'을 출시했다. 기본적인 사망 보장은 물론 생활자금 지급을 통해 은퇴 이후의 생활비 마련도 선택적으로 보장한다. 또, 미래에셋생명의 차별화된 변액보험 전문성을 바탕으로 신규 ETF 등 다양한 변액보험펀드를 활용해 업계 최고 수준의 환급률을 기대할 수 있다.

이 상품은 종신보험 고유의 사망보장뿐만 아니라 은퇴 이후 최저 생활자금을 보증한다. 생활자금 보증은 가입 시 고객이 연금 지급 시점을 지정하면 그때부터 20년간 생활자금을 매년 자동으로 지급하는 기능이다. 실제 생활자금은 은퇴 시점부터 매년 주보험 가입금액의 4.5%를 자동으로 감액하고 이때 발생하는 환급금을 생활자금으로 지급한다. 특히, 업계 최고 수준의 환급률로 더욱 여유 있는 생활자금 마련이 가능하다.

예를 들어 주보험 가입금액이 1억 원이고 은퇴시점의 적립액이 6,000만 원인 경우, 은퇴 첫해의 사망보험금은 은퇴 전 1억 원의 4.5%인 450만 원을 제외한 9,550만 원이 된다. 대신 줄어든 사망보험금에 대한 적립액은 환급금으로 전환돼 생활자금으로 활용할 수 있다. 실제 첫해 생활자금은 사망보험금이 감소한 비율인 4.5%를 그 당시의 적립액 6,000만 원에 곱한 270만 원이 지급된다.

또한, 변액보험의 특성상 투자수익률 악화에 대비해 은퇴 후 최소한의 생활자금을 보증한다. 은퇴 시점 적립금이 이 상품의 적용이율인 2%를 적용한 적립금보다 적을 경우, 2%로 산출한 예정 적립금을 기초로 생활자금을 20년간 보증 지급한다. 적립 기간 동안 투자수익이 높으면 생활자금을 추가로 지급하고, 투자수익이 나빠도 최소한의 금액을 보증한다.

이 상품은 미래에셋생명의 차별화된 변액보험 전문성을 바탕으로 업계 최고 수준의 환급률을 제공한다. 최고의 투자 환경과 경험을 바탕으로 사망보험금과 생활자금 적립액을 높여 물가상승 시에도 안정적인 노후준비가 가능하도록 고객의 부담을 덜어준다. 미래에셋생명은 전체 변액보험 자산의 63%를 해외자산에 투자하는 글로벌 분산투자 원칙을 바탕으로 장기적 관점에서 안정적 수익률을 제공하며 변액보험 전문회사로 자리매김했다.

특히, 신규 탑재된 6종의 ETF(상장지수펀드)를 활용해 변액보험에서 가장 중요한 요소인 고객의 안정적 수익률 달성을 기대할 수 있다. 미래에셋생명이 새로 출시한 변액보험 ETF 시리즈는 국내주식형, 국내채권형, 해외주식형, 해외채권형 등 자산군별 대표 펀드 4개에 기존의 글로벌MVP 시리즈 2개까지 총 6종으로 구성됐다. 중위험 중수익 전략으로 변동성을 낮춰 급격한 수익률 하락 가능성을 최소화하고, 장기적 관점에서 안정적 자산운용이 가능하다. 이중 MVP펀드는 미래에셋생명이 2014년 출시한 업계 최초의 글로벌 자산배분형 펀드로 전문가가 분기별 자산 리밸런싱을 실시하며 선풍적 인기를 끌고 있다.

또한, 추가납입보험료를 분리 운영해 투자 성과를 극대화한다. 보험료를 추가로 납입할 경우, 주보험인 유니버셜 형태에서 분리해 사망보장이 없는 순수 펀드처럼 운용한다. 이 경우 기존 미래에셋생명의 40종의 펀드 라인업을 모두 활용하면서 효율적인 자산운용을 통해 추가수익을 기대할 수 있다. 채권형펀드의 의무편입 비율을 없애 주식형펀드로 100% 투입이 가능해 공격적인 투자도 가능하다.

오은상 미래에셋생명 상품개발본부장은 "활동기에는 사망보장을, 은퇴 이후에는 생활자금 보장으로 100세 시대 행복한 인생을 보장하는 '변액유니버셜 종신보험 두 개의 약속'은 보장과 노후자산을 동시에 고민하는 소비자들에게 최적의 투자 환경과 경험으로 최고의 환급률을 제공할 것이다"라며 "특히, 업계 최초로 변액보험펀드에 글로벌 자산배분 전략을 도입한 MVP펀드와 새롭게 추가된 ETF펀드 라인업을 통해 행복한 은퇴설계를 위한 장기 안정적 투자를 실현해보길 바란다"고 밝혔다.

미래에셋생명, 업계 최초 변액보험 전담 콜센터 오픈

미래에셋생명(대표이사 김재식)은 업계 최초로 변액보험 고객 전용 상담 창구인 '변액보험 전담 콜센터'를 오는 13일 오픈한다. 미래에셋생명의 차별화된 변액보험 전문성을 바탕으로 전문 상담 인력이 계약 관리부터 투자 방향성 제시까지 한층 효과적인 종합자산관리 서비스를 제공할 예정이다.

납입 보험료의 일부를 주식이나 채권 등에 투자해 그 실적을 계약자에게 돌려주는 변액보험은 복잡한 상품구조와 사후관리의 어려움으로 인해 전문 상담 창구의 필요성이 지속해서 대두되었다. 하지만, 그동안 업계에서는 복잡한 보험사의 모든 업무를 처리해야 하는 콜센터의 업무상 일반 계약사항이나 보험금 지급 안내 등 단순 조회성 업무에 치중할 수밖에 없어 변액보험 가입자의 전문적인 상담수요를 채워줄 수 없었다.

미래에셋생명은 이를 해결하기 위해 6개월의 준비과정을 거쳐 전문 인력으로 구성된 변액보험 전담 콜센터를 마련했다. 고객이 자주 문의하는 수익률 및 적립금 확인 등의 단순 업무처리는 물론, 펀드 변경부터 투자 포트폴리오 구성까지 종합자산관리 측면에서 다양한 안내 서비스를 제공한다.

상담에 더해 제공하는 정보도 다양해졌다. 변액보험 펀드 변경을 고민하는 가입자에게는 '펀드 수익률 정보 안내 알리미'를 통해 '수익률 BEST 5' 등 다양한 펀드 정보를 문자 및 알림톡으로 제공한다. 수시로 추가납입보험료 한도를 확인할 수 있는 '상품 요약 안내 서비스', 1년 이상 장기간 펀드 미변경 가입자를 대상으로 '펀드 변경 안내서비스' 등도 제공해 변액보험 맞춤정보를 전달한다.

미래에셋생명은 전체 변액보험 자산의 63%를 해외자산에 투자하는 글로벌 분산투자 원칙을 바탕으로 유형별 펀드 수익률 1위 펀드를 독식하고 있다. 생명보험협회 변액보험 펀드 공시에 따르면 8월 말 현재 미래에셋생명은 순자산 100억 원 이상 채권형, 채권혼합형, 주식형, 주식혼합형 등 주요 유형별 펀드 3년, 5년 수익률에서 8개 부문 중 6개 부문에서 1위를 차지했다. 내년 상반기 미래에셋생명과 통합을 앞둔 PCA생명 역시 채권혼합형 3년 수익률 1위를 기록하며 실질적으로 미래에셋생명은 8개 부문 중 7개 유형에서 1위를 독식해 변액보험 강자로서의 입지를 굳혔다.

정재식 미래에셋생명 계약서비스본부장은 "저금리 시대 장기 안정적 노후자금 마련의 수단으로 변액보험이 대안으로 떠오르는 상황에서 미래에셋생명은 차별화된 고객 서비스를 위해 업계 최초의 변액보험 전담 콜센터를 오픈하고, 상담원들의 교육을 강화하고 있다"며 "글로벌 자산배분 전략을 활용하고 있는 미래에셋생명의 변액보험을 통해 누구라도 쉽게 투자 포트폴리오를 구성해 해외 우량자산에 합리적으로 투자할 수 있는 문화가 정착되기를 바란다"고 밝혔다.

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